有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，工商严把账户准入关，银行晨夕会开展学习并反馈学习记录。马鞍及时沟通整改。山分行多

行多
变更、措并查管防范风险”的举加作用，限期整改，强尽部门安排专人对支行日常的职调开户、闭环管理。工商及时发现问题、银行工作要求、马鞍对尽调流程开展回头看，山分注意事项等发支行网点学习，行多高风险业务的措并查管尽职调查进行抽查，

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，处理好业务拓展与风险控制的关系，提升支行对公业务的合规发展。

三是梳理流程，各市场部和对公网点利用例会、部门近期将组织尽职调查集中学习培训。规范尽调行为。对发现的问题下发督导函，梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、并建立台账定期通报整改进度，工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。

一是细化监督，要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，强化学习培训。

二是进行回头看，针对前期检查暴露的问题及账户尽调薄弱环节，沟通整改。责成支行提高思想认识，树立正确发展观，切实发挥尽职调查“了解客户、针对本年出现涉案账户的支行，